關(guān)于加快推進(jìn)科技金融深度融合

　　助力科技型企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的實(shí)施意見

　　為全面貫徹落實(shí)黨的二十大和習(xí)近平總書記在中央金融工作會議上的重要講話精神，加快推進(jìn)科技與金融深度融合，助力科技型企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，進(jìn)一步完善全過程創(chuàng)新鏈，現(xiàn)提出以下意見：

　　一、推動創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)投早投小投硬科技

　　推動省、市、縣（市、區(qū)）各類政府投資基金統(tǒng)籌聯(lián)動發(fā)展，引導(dǎo)社會資本更多投向我省關(guān)鍵技術(shù)領(lǐng)域和初創(chuàng)期科技型企業(yè)。鼓勵社會資本聯(lián)合國家和省實(shí)驗(yàn)室、國家技術(shù)創(chuàng)新中心、高校、科研院所、制造業(yè)創(chuàng)新中心、科技園區(qū)、行業(yè)龍頭企業(yè)和專精特新中小企業(yè)等，以“公益資助+股權(quán)投資”模式，支持原創(chuàng)核心技術(shù)、前沿顛覆性技術(shù)突破并向現(xiàn)實(shí)生產(chǎn)力轉(zhuǎn)化。支持培育設(shè)立概念驗(yàn)證基金。建立健全國有創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)投資決策、業(yè)績考核、市場化選人用人、員工激勵、容錯免責(zé)等制度，推動其更好發(fā)揮投早投小投硬科技的關(guān)鍵作用。優(yōu)化創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)領(lǐng)域的政府投資基金績效評價辦法，實(shí)施差異化分類考核，注重整體效能評價，不以國有資本保值增值作為主要考核目標(biāo)。省級科技專項(xiàng)對投資省內(nèi)種子期、初創(chuàng)期科技型企業(yè)的創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)，按其實(shí)際投資額給予一定補(bǔ)助。支持社會資本設(shè)立天使投資基金。積極培育扶持會員及服務(wù)對象為天使投資人的聯(lián)合性社會團(tuán)體等組織，培育和壯大天使投資人群體。

　　二、吸引創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)和高端人才來粵發(fā)展

　　鼓勵有條件的地市對在當(dāng)?shù)匦伦缘膭?chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)及其高級管理人員按一定條件給予適當(dāng)補(bǔ)助，吸引境內(nèi)外創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)和創(chuàng)業(yè)投資人才在廣東落戶。加大力度引進(jìn)創(chuàng)業(yè)投資高端人才，符合條件的人才按規(guī)定享受有關(guān)優(yōu)惠政策。加強(qiáng)創(chuàng)業(yè)投資稅收優(yōu)惠政策的宣傳和實(shí)操輔導(dǎo)工作。爭取國家支持，在廣東優(yōu)先實(shí)施鼓勵創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)長期投資的差異化稅率等稅收優(yōu)惠政策。

　　三、拓寬創(chuàng)業(yè)投資的資金來源和退出渠道

　　在依法合規(guī)、風(fēng)險可控、商業(yè)可持續(xù)前提下，支持商業(yè)銀行具有投資功能的子公司和理財(cái)子公司、證券公司、保險機(jī)構(gòu)、信托公司等通過出資或開發(fā)相應(yīng)的長期投資產(chǎn)品等方式，為創(chuàng)業(yè)投資提供長期資金支持。支持符合條件的企業(yè)依法依規(guī)發(fā)行公司信用類債券用于創(chuàng)業(yè)投資，鼓勵政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)對創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)發(fā)行用于科技創(chuàng)新領(lǐng)域的債券提供增信支持。鼓勵社會資本依法依規(guī)設(shè)立私募股權(quán)二級市場基金（S基金），支持廣東區(qū)域性股權(quán)市場開展股權(quán)投資和創(chuàng)業(yè)投資基金份額轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)，暢通創(chuàng)業(yè)投資資本退出渠道。

　　四、引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大科技信貸規(guī)模

　　更好發(fā)揮再貸款等貨幣政策工具激勵作用，鼓勵銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將服務(wù)科技創(chuàng)新納入戰(zhàn)略規(guī)劃，力爭在“十四五”期間實(shí)現(xiàn)科技型企業(yè)貸款同比增速不低于各項(xiàng)貸款同比增速、有貸戶數(shù)不低于上年同期水平。引導(dǎo)開發(fā)性、政策性金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)允許范圍內(nèi)和風(fēng)險可控前提下，為符合條件的重大科技創(chuàng)新平臺建設(shè)等提供更多長周期、低成本資金支持，與財(cái)政引導(dǎo)性投入資金形成合力。鼓勵銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)圍繞創(chuàng)新鏈產(chǎn)業(yè)鏈人才鏈，加快發(fā)展科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)。對初創(chuàng)期科技型企業(yè)在防控風(fēng)險基礎(chǔ)上加大信用貸款投放力度，努力提升科技型企業(yè)“首貸率”，規(guī)范發(fā)展“科技人才貸”。對成長期科技型企業(yè)結(jié)合擴(kuò)大生產(chǎn)需要加大項(xiàng)目貸款投放，規(guī)范開展供應(yīng)鏈金融、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款等業(yè)務(wù)。對成熟期科技型企業(yè)強(qiáng)化綜合金融服務(wù)，鼓勵通過并購貸款支持企業(yè)市場化兼并重組。在風(fēng)險可控前提下，支持銀行機(jī)構(gòu)加大科技型企業(yè)研發(fā)貸款支持，合理確定貸款方式、額度和期限。鼓勵結(jié)合科技型企業(yè)發(fā)展特點(diǎn)，在依法合規(guī)和風(fēng)險可控的前提下，充分運(yùn)用無還本續(xù)貸政策，采用更加靈活的利率定價和利息還付方式，切實(shí)滿足不同類型科技型企業(yè)融資需求。有條件的地市可安排科技型中小企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金，為科技型中小企業(yè)提供短期資金周轉(zhuǎn)支持。

　　五、完善差異化科技信貸管理與考核機(jī)制

　　推廣企業(yè)創(chuàng)新積分制，推動建立企業(yè)創(chuàng)新能力評價信息共享機(jī)制，鼓勵銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立以企業(yè)創(chuàng)新能力為核心指標(biāo)的科技型企業(yè)融資專屬評價體系，執(zhí)行差異化授信審批機(jī)制，提升對小微型和初創(chuàng)期科技型企業(yè)授信能力。鼓勵銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立相對獨(dú)立的集中化科技金融業(yè)務(wù)管理機(jī)制，強(qiáng)化前中后臺協(xié)同。鼓勵規(guī)范建設(shè)科技金融專業(yè)或特色分支機(jī)構(gòu)，建立專業(yè)團(tuán)隊(duì)、專門風(fēng)控制度、專項(xiàng)激勵考核機(jī)制和專屬客戶的信貸標(biāo)準(zhǔn)，適當(dāng)下放授信審批和產(chǎn)品創(chuàng)新權(quán)限。支持銀行機(jī)構(gòu)單列科技型企業(yè)貸款規(guī)模，調(diào)整優(yōu)化經(jīng)濟(jì)資本占用系數(shù)。鼓勵銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)細(xì)化落實(shí)科技金融盡職免責(zé)制度，建立盡職免責(zé)負(fù)面清單。探索按周期、批量對科技創(chuàng)新貸款進(jìn)行整體考核，切實(shí)提高科技金融相關(guān)指標(biāo)在機(jī)構(gòu)內(nèi)部績效考核中的占比，落實(shí)適當(dāng)提高科技型企業(yè)貸款不良容忍度的政策要求，小微型科技企業(yè)不良貸款容忍度可較各項(xiàng)貸款不良率提高不超過3個百分點(diǎn)。

　　六、健全科技信貸風(fēng)險分擔(dān)和補(bǔ)償機(jī)制

　　推動政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)完善業(yè)務(wù)模式，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共建風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制，擴(kuò)大對科技型小微企業(yè)貸款的擔(dān)保規(guī)模和覆蓋面。強(qiáng)化科技信貸風(fēng)險分擔(dān)和補(bǔ)償?shù)氖∈新?lián)動機(jī)制，鼓勵有條件的地市加大科技信貸風(fēng)險補(bǔ)償資金投入力度。完善科技信貸風(fēng)險補(bǔ)償管理制度，根據(jù)科技型企業(yè)創(chuàng)新能力及不同生命周期發(fā)展特點(diǎn)調(diào)整優(yōu)化貸款風(fēng)險分擔(dān)比例和補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)，提高貸款損失審核、壞賬損失代償效率，建立符合科技信貸風(fēng)險補(bǔ)償金使用規(guī)律的績效評價制度。支持將“科技人才貸”“科技成果轉(zhuǎn)化貸”等科技信貸產(chǎn)品納入風(fēng)險補(bǔ)償范圍。

　　七、推動知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資提質(zhì)增效

　　加大《專利評估指引》等推薦性國家標(biāo)準(zhǔn)推廣應(yīng)用力度，支持符合條件的銀行探索開展知識產(chǎn)權(quán)內(nèi)部評估。積極開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記線上辦理試點(diǎn)，完善知識產(chǎn)權(quán)評估、登記、管理等配套服務(wù)，引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)科技型企業(yè)特點(diǎn)優(yōu)化知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款產(chǎn)品和服務(wù)模式，擴(kuò)大知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)規(guī)模。完善知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資扶持政策，優(yōu)化知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補(bǔ)償基金運(yùn)作流程，擴(kuò)大扶持政策和補(bǔ)償基金覆蓋面。優(yōu)化知識產(chǎn)權(quán)處置模式，擇優(yōu)推薦專業(yè)知識產(chǎn)權(quán)運(yùn)營機(jī)構(gòu)或平臺，支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以委托、集中收儲等方式將知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)物交予運(yùn)營機(jī)構(gòu)開展集中運(yùn)營處置，拓寬知識產(chǎn)權(quán)流轉(zhuǎn)、交易、變現(xiàn)渠道。

　　八、強(qiáng)化多層次資本市場對科技型企業(yè)的支持

　　實(shí)施上市后備科技型企業(yè)梯次培育計(jì)劃，引導(dǎo)優(yōu)質(zhì)科技型企業(yè)合理制定上市規(guī)劃，抓住注冊制改革契機(jī)上市融資。推動各地市完善科技型企業(yè)上市掛牌補(bǔ)助政策，重點(diǎn)支持符合國家和省戰(zhàn)略需求、突破關(guān)鍵核心技術(shù)的優(yōu)質(zhì)企業(yè)上市融資。鼓勵已上市科技型企業(yè)通過發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)債募集資金，開展以產(chǎn)業(yè)鏈“固鏈強(qiáng)鏈延鏈補(bǔ)鏈”為重點(diǎn)的并購重組。支持推動上海、深圳、北京證券交易所以及專業(yè)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)在有條件的地市設(shè)立服務(wù)基地、工作站或建立定點(diǎn)聯(lián)系人制度，為科技型企業(yè)提供精準(zhǔn)服務(wù)。提升廣東區(qū)域性股權(quán)市場服務(wù)科技創(chuàng)新效能，不斷豐富服務(wù)工具和融資產(chǎn)品，推動“專精特新專板”“科技創(chuàng)新專板”高效運(yùn)作。鼓勵符合條件的優(yōu)質(zhì)科技型企業(yè)發(fā)行科創(chuàng)票據(jù)、科技創(chuàng)新公司債券。引導(dǎo)非上市科技型企業(yè)發(fā)行含轉(zhuǎn)股條件的科創(chuàng)票據(jù)和科技創(chuàng)新公司債券，通過股債聯(lián)動解決不同發(fā)展階段的資金需求。持續(xù)開展知識產(chǎn)權(quán)證券化，推動科技型企業(yè)通過專利許可資產(chǎn)支持計(jì)劃等知識產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品直接融資。支持國家高新區(qū)建設(shè)主體和大數(shù)據(jù)、人工智能、物聯(lián)網(wǎng)等新型基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域項(xiàng)目發(fā)行基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域不動產(chǎn)投資信托基金（REITs），鼓勵回收資金用于擴(kuò)大科技創(chuàng)新領(lǐng)域投資。

　　九、引導(dǎo)保險機(jī)構(gòu)為科技創(chuàng)新提供支持和保障

　　加大“險資入粵”力度，加強(qiáng)與中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會合作，支持保險資金通過股權(quán)、債權(quán)、股債結(jié)合、基金等多種方式助力科技型企業(yè)發(fā)展。鼓勵保險機(jī)構(gòu)豐富保險險種，為科技型企業(yè)技術(shù)研發(fā)、科技成果應(yīng)用轉(zhuǎn)化、知識產(chǎn)權(quán)確權(quán)維權(quán)、資金融通等提供保險保障。探索建立省級科技保險產(chǎn)品推薦機(jī)制，將首臺（套）重大技術(shù)裝備保險、重點(diǎn)新材料首批次應(yīng)用保險、軟件首版次質(zhì)量安全責(zé)任保險等為科技型企業(yè)分散科技創(chuàng)新風(fēng)險的保險產(chǎn)品納入省級科技保險產(chǎn)品推薦目錄，省市聯(lián)動對科技型企業(yè)購買納入推薦目錄的保險產(chǎn)品給予一定的保費(fèi)補(bǔ)助。探索構(gòu)建科技保險共保機(jī)制，為關(guān)鍵核心技術(shù)攻關(guān)、科技成果轉(zhuǎn)化等活動提供全方位保險保障。

　　十、構(gòu)建“補(bǔ)投貸”支持科技創(chuàng)新的聯(lián)動機(jī)制

　　開展“補(bǔ)投貸”聯(lián)動試點(diǎn)，發(fā)揮省級財(cái)政科技資金帶動作用，構(gòu)建“財(cái)政補(bǔ)助+創(chuàng)業(yè)投資+科技信貸”聯(lián)動機(jī)制，在國家和省重點(diǎn)發(fā)展領(lǐng)域支持一批潛力突出的初創(chuàng)科技型企業(yè)快速發(fā)展。進(jìn)一步發(fā)揮創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)在科技計(jì)劃項(xiàng)目、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)賽事評審中的作用，建立“以投代評”“以賽代評”新機(jī)制。支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在依法合規(guī)、風(fēng)險可控前提下，與創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)等外部投資機(jī)構(gòu)深化合作，探索“貸款+外部直投”等業(yè)務(wù)模式，在科技型企業(yè)生命周期中前移金融服務(wù)。

　　十一、提高科技領(lǐng)域跨境投融資便利化水平

　　依托橫琴、前海、南沙、河套等粵港澳大灣區(qū)重大合作平臺，促進(jìn)粵港澳三地科技金融互補(bǔ)、互聯(lián)、互通。對于境外投資者通過合格境外有限合伙人（QFLP）投資廣東省內(nèi)創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)和符合國家鼓勵外商投資產(chǎn)業(yè)目錄規(guī)定的高新技術(shù)項(xiàng)目，建立審批綠色通道。支持高新技術(shù)企業(yè)、專精特新企業(yè)、科技型中小企業(yè)在跨境融資便利化試點(diǎn)規(guī)定額度內(nèi)自主借用外債，進(jìn)一步滿足凈資產(chǎn)規(guī)模較小科技型企業(yè)的跨境融資需求。

　　十二、積極爭取金融支持科技創(chuàng)新的新一輪試點(diǎn)

　　加大科技金融領(lǐng)域改革創(chuàng)新力度，積極爭取國家關(guān)于金融支持科技創(chuàng)新的相關(guān)試點(diǎn)。爭取廣深科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)盡快落地，在財(cái)政、土地、人才等方面加大對試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的支持，積極探索覆蓋科技創(chuàng)新全鏈條和科技型企業(yè)全生命周期融資需求的新模式、新機(jī)制、新路徑，并適時將成功經(jīng)驗(yàn)在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)推廣。爭取國家支持，探索金融資產(chǎn)投資公司在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地城市開展不以債轉(zhuǎn)股為目的的科技型企業(yè)股權(quán)投資業(yè)務(wù)。

　　十三、推動科技公共信息資源合理適度開放

　　在依法合規(guī)并符合保密、敏感信息數(shù)據(jù)管理要求前提下，按照構(gòu)建全國一體化融資信用服務(wù)平臺網(wǎng)絡(luò)的要求，依托“全國中小企業(yè)融資綜合信用服務(wù)平臺”，逐步整合“開放廣東”“中小融”“粵信融”“深圳地方征信平臺”等現(xiàn)有資源，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)與科技型企業(yè)融資對接。在確保數(shù)據(jù)安全基礎(chǔ)上，開放知識產(chǎn)權(quán)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，便于金融機(jī)構(gòu)批量獲取。

　　十四、完善科技金融綜合服務(wù)體系

　　依托國有創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)打造“粵科發(fā)布”等產(chǎn)學(xué)研招投協(xié)同創(chuàng)新平臺，建立健全常態(tài)化科技創(chuàng)新投融資對接、科技型企業(yè)發(fā)展賦能服務(wù)機(jī)制。探索引入市場化運(yùn)作主體承辦有關(guān)科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)賽事，撬動更多高校、科研機(jī)構(gòu)、高新區(qū)、科技企業(yè)孵化器、眾創(chuàng)空間等創(chuàng)新載體和社會資源參與大賽，推動優(yōu)質(zhì)金融資源向科技領(lǐng)域配置。依托深圳證券交易所科技成果與知識產(chǎn)權(quán)交易中心建設(shè)連接技術(shù)市場與資本市場的全國性綜合服務(wù)平臺，提供技術(shù)交易、技術(shù)入股、股權(quán)融資、技術(shù)并購等服務(wù)，提高科技成果的可交易性和轉(zhuǎn)化效率。優(yōu)化全省科技金融服務(wù)中心體系考核評估、動態(tài)調(diào)整和長效激勵機(jī)制，推動科技金融服務(wù)向縣（市、區(qū)）、鎮(zhèn)延伸，省級科技專項(xiàng)對省級科技金融服務(wù)中心擇優(yōu)給予一定補(bǔ)助。

　　十五、統(tǒng)籌金融支持科技創(chuàng)新和防范金融風(fēng)險

　　科技、金融等相關(guān)部門建立工作聯(lián)動機(jī)制，加強(qiáng)政策協(xié)同和信息共享，推動科技金融各項(xiàng)措施落地見效。加強(qiáng)金融支持科技創(chuàng)新風(fēng)險管理，按照市場化、法治化原則，壓實(shí)各方風(fēng)險管理責(zé)任，嚴(yán)守不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。督促在粵各類金融機(jī)構(gòu)在支持科技型企業(yè)發(fā)展的同時，強(qiáng)化風(fēng)險防控主體責(zé)任，堅(jiān)持自主決策、自擔(dān)風(fēng)險、穩(wěn)健經(jīng)營。推動大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)在金融領(lǐng)域深度應(yīng)用，為金融支持科技創(chuàng)新和防控金融風(fēng)險提供助力。